股票入门基础知识学习
非对称非均衡股市交易

投资招商银行股票十年能赚多少?

大家都知道银行类股票业绩稳定,分红也比较不错,今天我们一起来看看10年前买入招商银行600036股票,并且一直持有到现在,分红收益怎么样呢?总收益又会怎么样呢?
具体投资规则如下:
1,10年前买入5万元,不做卖出操作。
2,分红再投。
3,不计算印花税和红利税。
4,每次以开盘价买入。
10年前,2010年5月20日招商银行股票开盘价为13.51元,买入5万元,持仓为3700股,现金余额13元。
2010年7月1日,10派2.1元,得分红370*2.1=777元,持仓3700股,现金余额790元。
2011年6月10日,10派2.9元,得分红370*2.9=1073元,当日开盘价12.78元,继续买入100股,持仓为3800股,现金余额585元。
2012年6月7日,10派4.2元,得分红380*4.2=1596元,当日开盘价11.42元,继续买入100股,持仓为3900股,现金余额1039元。
2013年6月13日,10派6.3元,得分红390*6.3=2457元,当日开盘价12.4元,继续买入200股,持仓为4100股,现金余额1016元。
2014年7月11日,10派6.2元,得分红410*6.2=2542元,,当日开盘价9.65元,继续买入300股,持仓为4400股,现金余额663元。
2015年7月3日,10派6.7元,得分红440*6.7=2948元,当日开盘价17.98元,继续买入200股,持仓为4600股,现金余额15元。
2016年7月13日,10派6.9元,得分红460*6.9=3174元,当日开盘价17.13元,继续买入100股,持仓为4700股,现金余额1476元。
2017年6月14日,10派7.4元,得分红470*7.4=3478元,当日开盘价为21.75元,继续买入200股,持仓为4900股,现金余额604元。
2018年7月12日,10派8.4元,得分红490*8.4=4116元,当日开盘价为25.8元,继续买入100股,持仓为5000股,现金余额2140元。
2019年7月12日,10派9.4元,得分红500*9.4=4700元,当日开盘价为35.18元,继续买入100股,持仓为5100股,现金余额3322元。
招商银行此前10年共计分红10次,分红总额为777+1073+1596+2457+2542+2948+3174+3478+4116+4700=26861元。
所以在不考虑股价波动的情况下,10年前投资5万元买入招商银行股票分红总收益率为26861/50000=53.722%。
截止到2020年5月20日,招商银行600036股票的收盘价为34.68元,此时持仓市值为34.68*5100+3322=180190元,浮动收益为180190-50000=130190元。
所以10年长线持有招商银行股票总收益率为130190/50000=260.38%,还算不错了,至少比存在银行里面高多了,不管是分红收益还是总的收益,都是比银行存款高的。
至于招商银行的业绩在众多银行中也是出类拔萃的。

招商银行(600036)首次覆盖报告:科技赋能推动零售银行快速转型
类别:公司机构:新时代证券股份有限公司研究员:郑嘉伟日期:2020-05-25
科技赋能下零售之王的转型之路:招商银行是国内首家完全由企业法人持股的股份制商业银行,无控股股东及实际控制人,并且金融牌照优势明显。自成立以来,招商银行结合银行业务发展趋势以及自身发展特点,在30余年间历经多次战略转型改革创新,成功打造为我国商业银行零售业务的龙头。
2005年,招商银行正式提出”加快发展零售业务、中间业务和中小企业业务”。
2014年,招商银行进一步深化”二次转型”,定位”轻型银行”,明确”一体两翼”发展战略。科技赋能下招商银行第三次转型”金融科技银行”。
资产负债结构优势明显:招商银行总资产、净资产均在上市全国性股份制银行中位居首位。负债端市场化程度高、成本优势显著。招商银行战略转型以来,净息差均处于股份制银行同业中的前列。其98%的资金来源于计息负债,市场化程度高,成本优势显著。招商银行零售业务发展迅速,高净值客户资产规模较大。依托高净值客户,招商银行贷款质量高,处于股份制银行前列,不良贷款率处于同业低位水平。得益于较低的不良贷款率、较高的资产质量以及较高的风险意识,招商银行拨备覆盖率不断提升,长期处于同业前列。
招商银行资本充足率和核心一级资本充足率均位于同业前列,为股份制银行首位。
零售业务是招商银行的护城河:招商银行盈利能力较强,ROE、ROA均处于同业领先地位。贷款及垫款利息收入,是招商银行利息收入的最大组成部分。优势:一是息差高于传统对公业务;二是风险分散,不良贷款率低于对公贷款;三是客户黏性高,能为招商银行带来更多中间业务收入。中间业务优势明显,非息收入占比较高,长期处于上市银行的前列。同时,招商银行管理费用较高,长期位于股份制银行首位。主要由于,招商银行深耕零售业务所需投入较多,但同时从中获得较高收益率;并且招商银行大力支持金融科技创新,夯实科技基础,加大对IT基础设施建设及研发人员投入。
盈利预测、估值与评级
预计公司2020-2022年EPS分别为4.25、4.92和5.71元,根据相对估值和绝对估值法,我们预测,2020年招商银行的PE合理区间在10-12之间,PB在1.8-2.16之间,对应合理股价区间为40.45 -44.39元,给予”推荐”评级。
风险提示:业务转型带来的经营风险;监管趋严导致政策风险;疫情冲击带来的市场风险。

根据联交所最新权益披露资料显示,2020年5月22日,招商银行(03968.HK)获执行董事王良在场内以每股均价人民币33.75元增持3万股A股,涉资约人民币101.25万元。
增持后,王良最新持股数目为220,000股。
招商银行(600036)2020-05-25融资融券信息显示,招商银行融资余额3,789,710,300元,融券余额137,164,634.91元,融资买入额172,032,930元,融资偿还额52,422,200元,融资净买额119,610,730元,融券余量4,145,199股,融券卖出量624,600股,融券偿还量799,000股,融资融券余额3,926,874,934.91元。

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